警銀聯動 16萬元保住了！
工行贛州分行創新反詐工作長效機制 履行金融安民責任
來源： | 日期： 2023年11月14日 | 制作： 萬小玲 | 新聞熱線： 0791-86847195
“太謝謝你們了! 多虧你們幫助, 不然我就被騙了。”11月7日，在中國工商銀行贛州上猶支行和上猶縣反詐中心及時勸阻和共同協作下，成功制止一起資金詐騙案件，涉及資金16萬元，成功守住客戶“錢袋子”，贏得了客戶及其家屬的高度贊揚。
警銀聯動為群眾止損16萬元
當日下午2時40分，中國工商銀行贛州上猶支行分管副行長在例行網點巡檢時發現，一位中年女子正替68歲的李阿姨填寫轉賬單，二者之間言談不似親人，且收款人為異地某信息公司。該行副行長認為形跡較可疑，便示意工作人員隨時報備反詐中心。
此時，大堂經理也向該行副行長反映，剛才李阿姨要求調高網銀額度，但無法表述網銀使用需求，且年齡較大，她便婉拒調額，并提示風險。李阿姨又在中年女子慫恿下前往自助柜員機轉賬，大堂經理發現其轉入賬號為異地某信息公司，認為可能涉詐，以自助機不支持為由，要求其填寫轉賬單到柜面辦理，以此拖延時間。
該行副行長高度警覺，一方面安排工作人員立即聯系上猶縣反詐中心，另一方面和李阿姨攀談掌握實際情況。經過多輪問詢，李阿姨說辭出現前后矛盾，且其間電話不斷。而中年女性一會自稱是李阿姨家人，一會又說是鄰居，閃爍其詞。
隨后，上猶縣反詐中心2名民警到達現場，了解事情經過后，與工行人員共同勸阻客戶，并聯系李阿姨家人。最終，李阿姨兒子趕來網點。經過半個多小時的溝通，李阿姨終于醒悟，并道出事情原委。
原來，這名中年女子系某保險公司推銷人員，李阿姨在其手上購買過較多保險。前段時間，該女子帶李阿姨到贛州參觀某公司，并以高息為餌，吸引李阿姨投資。但李阿姨錢均購買了保險，沒有多余資金。女子則協助李阿姨在保險公司App通過保單借款貸出16萬元，資金進入工行社保卡，擬再打算通過工行App轉出。但因工行App轉出金額受限，故前來網點辦理調額轉賬。
現場，民警對中年女子進行了問話，女子表示自己也轉賬了，現在才意識到上當了，立即前往公安機關報案。
全省首建“警銀反詐工作站”
這起案例只是中國工商銀行贛州分行（以下簡稱“工行贛州分行”）筑牢“金融反詐防線”的一個縮影。近年來，在中國人民銀行贛州市中心支行的協調指導下，工行贛州分行聯合贛州市公安局在章江支行成立了全省首家“警銀反詐工作站”，并在轄內其他網點推廣，實現了網點全覆蓋。由銀行網點負責日常管理，公安機關指導及接處警，主要職責是警示提醒、反詐宣傳、信息共享、合作辦案。
日常工作中，工行贛州分行各網點強化客戶身份識別和盡職調查，嚴格核實客戶開戶真實性，對存在出租、出借、售賣銀行賬戶或涉嫌電信網絡詐騙的，及時與公安民警聯動，并向所在地人民銀行報告，充分發揮銀行網點和公安專業能力的雙方職能、各自優勢，促進警銀反詐工作共建共管共治，有力提升了反詐工作質效。截至目前，工行贛州分行協助公安機關成功抓獲260名涉詐不法分子，為客戶避免和挽回損失超過千萬元，反詐工作取得了新成效。
“在全省首建‘警銀反詐工作站’是工行贛州分行堅守人民情懷，踐行國有大行的政治責任、社會責任和使命擔當的一個具體體現，通過創新完善反詐工作長效機制，履行金融安民責任，推動打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作取得更大成效，為切實增強人民群眾的金融安全感、幸福感和實現‘全民反詐，贛州無詐’的美好愿景貢獻工行力量。”工行贛州分行相關負責人表示。 （張海燕）