男子貪圖傭金淪為電詐“工具人”
高安警方破獲一起“跑分”洗錢案 2名犯罪嫌疑人落網
來源： 新法治報·贛法云 | 日期： 2025年08月21日 | 制作： 聶琪 | 新聞熱線： 0791-86847870
抓捕到案（圖/受訪單位提供）
在境外遠程操控，以“高額回報”為誘餌，誘使他人利用個人銀行賬戶為其“跑分”洗錢，單日資金流水高達5.1萬元，涉案賬戶更關聯8起電信網絡詐騙案件……
8月14日，記者從高安市公安局獲悉，該局成功破獲一起“跑分”洗錢案，抓獲涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪的犯罪嫌疑人石某、陳某華，成功斬斷一條為詐騙團伙“洗白”資金的犯罪鏈條。
跨境遠程遙控洗錢
石某與陳某華于5年前在上海市務工期間相識。此后，二人均返回老家發展。2021年3月，石某獨自前往柬埔寨，加入一家詐騙公司，從事為電信網絡詐騙提供資金結算的“換匯”工作（即俗稱的洗錢）。石某深知，要將詐騙資金“洗白”，必須依賴大量國內銀行賬戶作為中轉。于是，他想到了陳某華。
2021年10月23日，陳某華接到石某的電話。交談中，石某得知陳某華收入微薄，便拋出一個“發財”機會，聲稱自己在境外某金融機構從事正規“換匯”業務，只需陳某華提供個人銀行賬戶，協助接收并轉移資金流水，便可輕松獲得高達7%的傭金。面對誘惑，陳某華答應了。
次日，一筆筆資金陸續匯入陳某華的銀行賬戶，當日累計進賬約5.1萬元。與此同時，身處境外的石某通過電話遠程操控，實時指揮陳某華的每一步操作。在石某指令下，陳某華迅速將其中4.7萬元分三筆轉入詐騙團伙指定賬戶。然而，由于“斷卡行動”持續開展，該賬戶因資金流水異常被系統識別，并很快被依法凍結。事后，石某按約定獲得10%的提成，并通過第三方支付軟件轉給陳某華3350元作為“酬勞”，自己則從中截留3%的差價，非法獲利1500元。
“經調查發現，陳某華所貪圖的‘蠅頭小利’，是8起不同詐騙案件的贓款匯總。”高安市公安局刑偵大隊反詐中隊中隊長楊鵬告訴記者。
破解“孤證”困局
2023年前后，高安市公安局刑偵大隊接到宜春市公安局反詐中心下發的一條線索，指向陳某華名下銀行卡涉嫌為詐騙團伙“跑分”洗錢。接報后，民警迅速開展偵查，通過調取銀行賬戶信息，鎖定居住在高安的陳某華。當警方上門告知其行為已涉嫌違法犯罪時，陳某華才意識到出租銀行卡、協助石某轉賬的行為已觸犯法律，隨即如實供述犯罪事實。
“當時，我們面臨一個棘手的法律難題。”楊鵬表示，雖然找到了陳某華，但其供述缺乏其他證據印證，屬于孤證，依法不能作為定案依據。而“上線”石某遠在境外，無法到案，導致證據鏈不完整，難以形成閉環。
警方一邊深入挖掘其他證據，一邊密切關注石某動向，等待抓捕時機。
2025年7月，案件迎來關鍵轉機。民警獲悉石某已秘密潛回國內，并未返回貴州老家，而是流竄至宜春市袁州區。在高安市公安局大城派出所協助下，刑偵大隊迅速組織警力趕赴宜春市袁州區，于7月29日成功將石某抓獲。
“石某歸案后，其供述與此前陳某華的陳述相互印證，說法高度一致，形成了完整、閉合的證據鏈。”楊鵬表示。這起曾因證據不足而擱置的案件，隨著二人落網而告破。
“歸根結底是貪心和無知”
當記者問及為何輕易將銀行卡交給石某用于違法犯罪活動時，陳某華說：“歸根結底是貪心和無知。聽說每筆流水能拿7%的提成，我頓時被沖昏了頭腦，以為只是幫他走個賬，不出門就能賺幾千元。如今才明白，那些看似輕松入賬的錢，背后竟是被害者的血汗。”
石某則向記者表示：“我走上了歧途，參與電信網絡詐騙中的‘跑分’洗錢活動，利用昔日朋友對我的信任，在國內物色像陳某華這樣的‘工具人’。對此，我深感悔恨。”
“石某不僅直接參與詐騙犯罪，更在犯罪鏈條中扮演組織與招募的關鍵角色，顯著加劇了犯罪活動的擴散及其社會危害，依法應予嚴懲。”楊鵬補充道。
目前，犯罪嫌疑人石某、陳某華因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪，已被警方依法分別采取刑事拘留等刑事強制措施，等待他們的將是法律的公正審判。
高安公安提醒廣大市民：切勿因一時貪念或蠅頭小利，出租、出借或出售個人銀行卡、手機卡、對公賬戶等信息。這些看似微不足道的行為，實則已涉嫌違法犯罪。一旦被不法分子利用，不僅可能導致個人信用受損、賬戶凍結，更將淪為犯罪的“幫兇”，面臨刑事追責。請守護好個人信息安全，遠離電信網絡詐騙。
（文/龔辰欣 實習生黃婉清 記者程呈）
編輯：聶琪
校對：王小明
復審：朱葉