“折扣代充”或藏涉“刑”風(fēng)險(xiǎn)
二手平臺(tái)部分代充業(yè)務(wù)或涉嫌“洗錢” 民警揭秘背后的黑色產(chǎn)業(yè)鏈
來源： 新法治報(bào) | 日期： 2025年03月28日 | 制作： 賈辛 | 新聞熱線： 0791-86847870
搜索閑魚二手交易平臺(tái)，“100元話費(fèi)僅售85元”“各類燃?xì)赓M(fèi)服務(wù)代繳”“電費(fèi)充值九五折優(yōu)惠”……低價(jià)充值廣告，吸引著大量“會(huì)生活”的消費(fèi)者駐足。
近日，南昌市燃?xì)饧瘓F(tuán)有限公司一名負(fù)責(zé)人向新法治報(bào)記者披露，多名市民通過二手平臺(tái)購(gòu)買燃?xì)獬渲悼ǎ蔀樵p騙分子洗錢的一環(huán)。
根據(jù)南昌市公安局反詐中心提供的相關(guān)案件信息顯示，因被“低價(jià)充值”誘導(dǎo)陷入詐騙騙局的人員不少，該類代充行為或與境外詐騙團(tuán)伙存在關(guān)聯(lián)。
制圖/龔辰欣
據(jù)該中心相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，從電信網(wǎng)絡(luò)詐騙到資金分流，從二手平臺(tái)代充服務(wù)到贓款洗白，一些看似實(shí)惠的交易背后，潛藏著詐騙銷贓的黑色產(chǎn)業(yè)鏈，層層套路又讓普通消費(fèi)者面臨哪些法律風(fēng)險(xiǎn)？
落入“代充燃?xì)赓M(fèi)”陷阱
“我以為撿了個(gè)便宜，沒想到被騙了。”南昌縣居民余先生在閑魚二手交易平臺(tái)上看到一則廣告：“1000元燃?xì)獬渲悼ǎ恍?00元。”他按照賣家的指示，支付了900元，并提供了自己的燃?xì)赓~戶信息。
2月17日，一筆1000元燃?xì)獬渲蒂M(fèi)到達(dá)南昌市燃?xì)饧瘓F(tuán)有限公司賬戶，還未來得及使用，該筆充值費(fèi)卻被凍結(jié)。
“經(jīng)過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這筆資金實(shí)為海南省海口市某居民遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的涉案款項(xiàng)。”南昌市公安局反詐中心研判打擊大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)余奮安告訴記者，不法分子通過“代充燃?xì)赓M(fèi)”的方式，將詐騙所得的1000元贓款與余先生支付的900元進(jìn)行了資金置換。
在此過程中，詐騙資金最終流入南昌市燃?xì)饧瘓F(tuán)有限公司賬戶，完成了贓款洗白。由于缺乏防范意識(shí)，余先生在不知情的情況下成為了詐騙分子洗錢的“工具”。
“近期我們公司賬戶收到的多筆外地涉詐資金，都是居民通過二手平臺(tái)購(gòu)買充值卡，再由外地受害人匯入的。”南昌市燃?xì)饧瘓F(tuán)有限公司相關(guān)人員告訴記者，目前，已關(guān)閉某銀行高風(fēng)險(xiǎn)繳費(fèi)通道，并與南昌市公安局反詐中心建立聯(lián)動(dòng)機(jī)制，配合相關(guān)部門進(jìn)行核實(shí)調(diào)查。同時(shí)，該公司通過微信平臺(tái)發(fā)布提醒，呼吁市民增強(qiáng)防范意識(shí)，認(rèn)準(zhǔn)官方平臺(tái)充值繳費(fèi)。
據(jù)悉，除了燃?xì)饪ǎ竦蛢r(jià)充值話費(fèi)、油卡、購(gòu)物卡等類似“薅羊毛”的套路，都是不法分子“洗錢”的方式。目前，全國(guó)多地已查獲多起類似案件。
2024年，瑞昌市公安局刑偵大隊(duì)民警在偵辦一起冒充公檢法詐騙案件時(shí)，發(fā)現(xiàn)被害人銀行卡流水中有大筆的金額被用作充值手機(jī)話費(fèi)。民警成立專案組進(jìn)行調(diào)查，打掉一個(gè)通過二手平臺(tái)低價(jià)銷售話費(fèi)的方式掩飾、隱瞞犯罪所得的“洗錢”團(tuán)伙，抓獲5名團(tuán)伙成員。
據(jù)調(diào)查，團(tuán)伙成員王某輝為賺取好處費(fèi)，陸續(xù)組織親戚朋友楊某等4人，通過自己與借取他人名下的二手平臺(tái)賬戶，在平臺(tái)上掛單，銷售遠(yuǎn)低于市場(chǎng)價(jià)格的話費(fèi)“慢充業(yè)務(wù)”，客戶僅需支付740元至840元的價(jià)格就可以獲得1000元話費(fèi)，但話費(fèi)并不是立即到賬，一般需等待3至15天。
這類現(xiàn)象并不少見，除洗錢外，還有打著“代充”的幌子，實(shí)施詐騙行為。記者在網(wǎng)絡(luò)上搜索發(fā)現(xiàn)，全國(guó)多地均有消費(fèi)者反映在二手平臺(tái)購(gòu)買低價(jià)充值服務(wù)被騙。
網(wǎng)友“@在成都的化州人”在社交平臺(tái)上吐槽：“之前也購(gòu)買過類似的商品，只不過折扣沒有這么大，一般是八五折，這次貪心買了個(gè)六五折的新能源汽車充電卡。賣家說最晚7天后到賬，結(jié)果平臺(tái)7天后自動(dòng)確認(rèn)收貨了。”
當(dāng)他聯(lián)系賣家時(shí)，對(duì)方賬號(hào)顯示因涉嫌違規(guī)行為被封禁。
借“地域信任”布下黑色產(chǎn)業(yè)鏈
據(jù)公安部通過微信公眾號(hào)發(fā)布的消息顯示，此類通過購(gòu)物卡轉(zhuǎn)移涉詐資金的詐騙洗錢新套路，在全國(guó)多地高發(fā)。
“不法分子在二手平臺(tái)發(fā)布低價(jià)代繳生活費(fèi)業(yè)務(wù)，往往是借助地域信任、貪圖小便宜心理吸引本地居民購(gòu)買。”余奮安向記者揭開低價(jià)充值背后的黑色產(chǎn)業(yè)鏈。
江西泰和縣公安局刑警大隊(duì)破獲的一起案件也印證了這一套路。3月15日，泰和縣公安局刑警大隊(duì)在某居民樓內(nèi)查獲一販賣全國(guó)各大連鎖超市購(gòu)物卡電詐窩點(diǎn)，抓獲犯罪嫌疑人3人，查獲涉案手機(jī)、電話卡若干。
經(jīng)查，犯罪嫌疑人譚某某、劉某、郭某分工明確，譚某某負(fù)責(zé)聯(lián)系“上線”對(duì)接業(yè)務(wù)；郭某負(fù)責(zé)推銷、轉(zhuǎn)賣購(gòu)物卡，并將購(gòu)物卡賬號(hào)、密碼或者二維碼提供給買家；劉某則負(fù)責(zé)“客服”工作，解答買家的疑問。
“該團(tuán)伙利用超市購(gòu)物卡不記名的特點(diǎn)，在明知所購(gòu)超市購(gòu)物卡是境外詐騙分子用涉詐資金轉(zhuǎn)換成的情況下，依舊選擇低價(jià)購(gòu)入，再以原卡面值九折價(jià)格快速出售，從中賺取差價(jià)獲利。”泰和縣公安局刑警大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)黃歡顯告訴記者，初查，該團(tuán)伙已為境外詐騙分子轉(zhuǎn)移違法資金超過50萬(wàn)元。目前，犯罪嫌疑人譚某某、郭某、劉某因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪已被公安機(jī)關(guān)依法刑事拘留，案件還在進(jìn)一步偵辦中。
2月18日晚，江蘇南京市公安局建鄴分局接到轄區(qū)某超市的一條異常購(gòu)卡線索,一名男子一口氣購(gòu)買了價(jià)值14.5萬(wàn)元的購(gòu)物卡，引起了超市工作人員的懷疑。在民警及時(shí)攔截和勸說下，周某認(rèn)清自己遭遇詐騙的現(xiàn)實(shí)，并于近期至購(gòu)卡點(diǎn)，辦理了14.5萬(wàn)元購(gòu)卡費(fèi)用的退還手續(xù)。
另外,“洗錢”團(tuán)伙通常會(huì)先以高額傭金招募繳費(fèi)代理商，由代理商在二手平臺(tái)、社交平臺(tái)等發(fā)布這些低價(jià)充值廣告。當(dāng)收到客戶的錢款后，代理商扣除酬金，將繳費(fèi)資金轉(zhuǎn)入“洗錢”團(tuán)伙賬戶。
余奮安解釋，不法分子通過非法途徑獲取贓款，例如在網(wǎng)絡(luò)上投放彈窗廣告，誘導(dǎo)外地網(wǎng)民進(jìn)入釣魚網(wǎng)站，竊取賬號(hào)密碼及支付權(quán)限，對(duì)開通免密支付功能的賬戶，利用竊取信息進(jìn)行高頻小額盜刷，然后將這些盜刷贓款用于給客戶代繳話費(fèi)、油卡、電費(fèi)等充值服務(wù)，快速變現(xiàn)。
以燃?xì)獬渲悼_局為例，“洗錢”團(tuán)伙在收到客戶充值的費(fèi)用后，便將需要充值燃?xì)獾馁~號(hào)及充值金額告知上線，由上線使用被害人賬戶內(nèi)的資金，向這些賬號(hào)充值燃?xì)赓M(fèi)，利用正當(dāng)充值燃?xì)赓M(fèi)交易的“外衣”達(dá)到掩飾、嫁接、轉(zhuǎn)移違法犯罪資金的目的，致使電信網(wǎng)絡(luò)詐騙被害人損失款難以追回。
不斷更換賬號(hào)規(guī)避平臺(tái)篩查
“我以為是平臺(tái)搞活動(dòng)，沒想到是騙局。”上海市民劉女士也在小紅書發(fā)布了自己的“入坑”經(jīng)歷。她在一家二手交易平臺(tái)上購(gòu)買代充話費(fèi)服務(wù)，結(jié)果被運(yùn)營(yíng)商告知其號(hào)碼已涉案，已被停止通信服務(wù)，之后劉女士名下號(hào)碼全部停機(jī)。
3月27日，針對(duì)低價(jià)充值亂象，記者聯(lián)系了“閑魚”客服。客服人員回復(fù):“這是一種誘導(dǎo)性消費(fèi)，我們系統(tǒng)會(huì)通過大數(shù)據(jù)對(duì)低價(jià)充值廣告進(jìn)行篩查。”
客服表示，平臺(tái)已注意到此類問題，并采取了多項(xiàng)措施加強(qiáng)監(jiān)管。“用戶在發(fā)布商品時(shí)，我們會(huì)進(jìn)行審核，對(duì)違規(guī)賣家進(jìn)行處理。同時(shí)，我們也提醒消費(fèi)者，部分低價(jià)代充存在引流現(xiàn)象，賣家私底下會(huì)要求加價(jià)，這類行為可以通過平臺(tái)舉報(bào)。”
記者發(fā)現(xiàn)，盡管平臺(tái)采取了措施，但低價(jià)充值廣告依然屢禁不止，一些不法分子通過不斷更換賬號(hào)和廣告內(nèi)容，規(guī)避平臺(tái)的監(jiān)管，對(duì)于消費(fèi)者來說，也存在法律風(fēng)險(xiǎn)。
“小便宜”背后的涉“刑”風(fēng)險(xiǎn)
這些“小便宜”背后,涉“刑”風(fēng)險(xiǎn)顯而易見。
“站在消費(fèi)者角度,參與這些看似優(yōu)惠的低價(jià)充值，看似只是占小便宜,其實(shí)隱藏著較大的法律風(fēng)險(xiǎn)。”江西財(cái)經(jīng)大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師黃華生表示，如果消費(fèi)者明知對(duì)方是涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子在利用低價(jià)充值的方式進(jìn)行洗錢，還配合參與充值，可能構(gòu)成刑事犯罪，如幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪，或者是涉嫌洗錢罪的共犯。而幫助犯罪分子洗錢的“賣家”可能直接構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪，根據(jù)刑法相關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，處3年以上7年以下有期徒刑，并處罰金。
即使消費(fèi)者不知道對(duì)方的資金是違法犯罪所得，偶爾參與低價(jià)充值活動(dòng)，也存在一定風(fēng)險(xiǎn)，該行為客觀上與違法犯罪分子所得資金有關(guān)聯(lián)，所以消費(fèi)者資金可能會(huì)面臨凍結(jié)，導(dǎo)致充值行為無(wú)效。黃華生提醒消費(fèi)者：“在購(gòu)買充值服務(wù)時(shí)，務(wù)必選擇正規(guī)渠道，避免因貪小便宜而卷入違法犯罪活動(dòng)，相關(guān)部門也應(yīng)加大宣傳力度，讓群眾知道犯罪分子的新套路、新方法。”
南昌市公安局反詐中心提醒廣大群眾，異常低價(jià)交易背后往往都有貓膩，切勿因小便宜陷入違法困境，發(fā)現(xiàn)可疑交易請(qǐng)立即撥打96110舉報(bào)。（文/龔辰欣 全媒體記者程呈）
編輯：賈辛
校對(duì)：王小明
復(fù)審：程乘玉