“折扣代充”或藏涉“刑”風(fēng)險
二手平臺部分代充業(yè)務(wù)或涉嫌“洗錢” 民警揭秘背后的黑色產(chǎn)業(yè)鏈
來源: 新法治報 | 日期: 2025年03月28日 | 制作: 賈辛 | 新聞熱線: 0791-86847870


搜索閑魚二手交易平臺,“100元話費僅售85元”“各類燃?xì)赓M服務(wù)代繳”“電費充值九五折優(yōu)惠”……低價充值廣告,吸引著大量“會生活”的消費者駐足。
近日,南昌市燃?xì)饧瘓F(tuán)有限公司一名負(fù)責(zé)人向新法治報記者披露,多名市民通過二手平臺購買燃?xì)獬渲悼ǎ蔀樵p騙分子洗錢的一環(huán)。
根據(jù)南昌市公安局反詐中心提供的相關(guān)案件信息顯示,因被“低價充值”誘導(dǎo)陷入詐騙騙局的人員不少,該類代充行為或與境外詐騙團(tuán)伙存在關(guān)聯(lián)。

制圖/龔辰欣
據(jù)該中心相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹,從電信網(wǎng)絡(luò)詐騙到資金分流,從二手平臺代充服務(wù)到贓款洗白,一些看似實惠的交易背后,潛藏著詐騙銷贓的黑色產(chǎn)業(yè)鏈,層層套路又讓普通消費者面臨哪些法律風(fēng)險?
落入“代充燃?xì)赓M”陷阱
“我以為撿了個便宜,沒想到被騙了。”南昌縣居民余先生在閑魚二手交易平臺上看到一則廣告:“1000元燃?xì)獬渲悼ǎ恍?00元。”他按照賣家的指示,支付了900元,并提供了自己的燃?xì)赓~戶信息。
2月17日,一筆1000元燃?xì)獬渲蒂M到達(dá)南昌市燃?xì)饧瘓F(tuán)有限公司賬戶,還未來得及使用,該筆充值費卻被凍結(jié)。
“經(jīng)過調(diào)查發(fā)現(xiàn),這筆資金實為海南省海口市某居民遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的涉案款項。”南昌市公安局反詐中心研判打擊大隊大隊長余奮安告訴記者,不法分子通過“代充燃?xì)赓M”的方式,將詐騙所得的1000元贓款與余先生支付的900元進(jìn)行了資金置換。
在此過程中,詐騙資金最終流入南昌市燃?xì)饧瘓F(tuán)有限公司賬戶,完成了贓款洗白。由于缺乏防范意識,余先生在不知情的情況下成為了詐騙分子洗錢的“工具”。
“近期我們公司賬戶收到的多筆外地涉詐資金,都是居民通過二手平臺購買充值卡,再由外地受害人匯入的。”南昌市燃?xì)饧瘓F(tuán)有限公司相關(guān)人員告訴記者,目前,已關(guān)閉某銀行高風(fēng)險繳費通道,并與南昌市公安局反詐中心建立聯(lián)動機制,配合相關(guān)部門進(jìn)行核實調(diào)查。同時,該公司通過微信平臺發(fā)布提醒,呼吁市民增強防范意識,認(rèn)準(zhǔn)官方平臺充值繳費。
據(jù)悉,除了燃?xì)饪ǎ竦蛢r充值話費、油卡、購物卡等類似“薅羊毛”的套路,都是不法分子“洗錢”的方式。目前,全國多地已查獲多起類似案件。
2024年,瑞昌市公安局刑偵大隊民警在偵辦一起冒充公檢法詐騙案件時,發(fā)現(xiàn)被害人銀行卡流水中有大筆的金額被用作充值手機話費。民警成立專案組進(jìn)行調(diào)查,打掉一個通過二手平臺低價銷售話費的方式掩飾、隱瞞犯罪所得的“洗錢”團(tuán)伙,抓獲5名團(tuán)伙成員。
據(jù)調(diào)查,團(tuán)伙成員王某輝為賺取好處費,陸續(xù)組織親戚朋友楊某等4人,通過自己與借取他人名下的二手平臺賬戶,在平臺上掛單,銷售遠(yuǎn)低于市場價格的話費“慢充業(yè)務(wù)”,客戶僅需支付740元至840元的價格就可以獲得1000元話費,但話費并不是立即到賬,一般需等待3至15天。
這類現(xiàn)象并不少見,除洗錢外,還有打著“代充”的幌子,實施詐騙行為。記者在網(wǎng)絡(luò)上搜索發(fā)現(xiàn),全國多地均有消費者反映在二手平臺購買低價充值服務(wù)被騙。
網(wǎng)友“@在成都的化州人”在社交平臺上吐槽:“之前也購買過類似的商品,只不過折扣沒有這么大,一般是八五折,這次貪心買了個六五折的新能源汽車充電卡。賣家說最晚7天后到賬,結(jié)果平臺7天后自動確認(rèn)收貨了。”
當(dāng)他聯(lián)系賣家時,對方賬號顯示因涉嫌違規(guī)行為被封禁。
借“地域信任”布下黑色產(chǎn)業(yè)鏈
據(jù)公安部通過微信公眾號發(fā)布的消息顯示,此類通過購物卡轉(zhuǎn)移涉詐資金的詐騙洗錢新套路,在全國多地高發(fā)。
“不法分子在二手平臺發(fā)布低價代繳生活費業(yè)務(wù),往往是借助地域信任、貪圖小便宜心理吸引本地居民購買。”余奮安向記者揭開低價充值背后的黑色產(chǎn)業(yè)鏈。
江西泰和縣公安局刑警大隊破獲的一起案件也印證了這一套路。3月15日,泰和縣公安局刑警大隊在某居民樓內(nèi)查獲一販賣全國各大連鎖超市購物卡電詐窩點,抓獲犯罪嫌疑人3人,查獲涉案手機、電話卡若干。
經(jīng)查,犯罪嫌疑人譚某某、劉某、郭某分工明確,譚某某負(fù)責(zé)聯(lián)系“上線”對接業(yè)務(wù);郭某負(fù)責(zé)推銷、轉(zhuǎn)賣購物卡,并將購物卡賬號、密碼或者二維碼提供給買家;劉某則負(fù)責(zé)“客服”工作,解答買家的疑問。
“該團(tuán)伙利用超市購物卡不記名的特點,在明知所購超市購物卡是境外詐騙分子用涉詐資金轉(zhuǎn)換成的情況下,依舊選擇低價購入,再以原卡面值九折價格快速出售,從中賺取差價獲利。”泰和縣公安局刑警大隊大隊長黃歡顯告訴記者,初查,該團(tuán)伙已為境外詐騙分子轉(zhuǎn)移違法資金超過50萬元。目前,犯罪嫌疑人譚某某、郭某、劉某因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪已被公安機關(guān)依法刑事拘留,案件還在進(jìn)一步偵辦中。
2月18日晚,江蘇南京市公安局建鄴分局接到轄區(qū)某超市的一條異常購卡線索,一名男子一口氣購買了價值14.5萬元的購物卡,引起了超市工作人員的懷疑。在民警及時攔截和勸說下,周某認(rèn)清自己遭遇詐騙的現(xiàn)實,并于近期至購卡點,辦理了14.5萬元購卡費用的退還手續(xù)。
另外,“洗錢”團(tuán)伙通常會先以高額傭金招募繳費代理商,由代理商在二手平臺、社交平臺等發(fā)布這些低價充值廣告。當(dāng)收到客戶的錢款后,代理商扣除酬金,將繳費資金轉(zhuǎn)入“洗錢”團(tuán)伙賬戶。
余奮安解釋,不法分子通過非法途徑獲取贓款,例如在網(wǎng)絡(luò)上投放彈窗廣告,誘導(dǎo)外地網(wǎng)民進(jìn)入釣魚網(wǎng)站,竊取賬號密碼及支付權(quán)限,對開通免密支付功能的賬戶,利用竊取信息進(jìn)行高頻小額盜刷,然后將這些盜刷贓款用于給客戶代繳話費、油卡、電費等充值服務(wù),快速變現(xiàn)。
以燃?xì)獬渲悼_局為例,“洗錢”團(tuán)伙在收到客戶充值的費用后,便將需要充值燃?xì)獾馁~號及充值金額告知上線,由上線使用被害人賬戶內(nèi)的資金,向這些賬號充值燃?xì)赓M,利用正當(dāng)充值燃?xì)赓M交易的“外衣”達(dá)到掩飾、嫁接、轉(zhuǎn)移違法犯罪資金的目的,致使電信網(wǎng)絡(luò)詐騙被害人損失款難以追回。
不斷更換賬號規(guī)避平臺篩查
“我以為是平臺搞活動,沒想到是騙局。”上海市民劉女士也在小紅書發(fā)布了自己的“入坑”經(jīng)歷。她在一家二手交易平臺上購買代充話費服務(wù),結(jié)果被運營商告知其號碼已涉案,已被停止通信服務(wù),之后劉女士名下號碼全部停機。
3月27日,針對低價充值亂象,記者聯(lián)系了“閑魚”客服。客服人員回復(fù):“這是一種誘導(dǎo)性消費,我們系統(tǒng)會通過大數(shù)據(jù)對低價充值廣告進(jìn)行篩查。”
客服表示,平臺已注意到此類問題,并采取了多項措施加強監(jiān)管。“用戶在發(fā)布商品時,我們會進(jìn)行審核,對違規(guī)賣家進(jìn)行處理。同時,我們也提醒消費者,部分低價代充存在引流現(xiàn)象,賣家私底下會要求加價,這類行為可以通過平臺舉報。”
記者發(fā)現(xiàn),盡管平臺采取了措施,但低價充值廣告依然屢禁不止,一些不法分子通過不斷更換賬號和廣告內(nèi)容,規(guī)避平臺的監(jiān)管,對于消費者來說,也存在法律風(fēng)險。
“小便宜”背后的涉“刑”風(fēng)險
這些“小便宜”背后,涉“刑”風(fēng)險顯而易見。
“站在消費者角度,參與這些看似優(yōu)惠的低價充值,看似只是占小便宜,其實隱藏著較大的法律風(fēng)險。”江西財經(jīng)大學(xué)法學(xué)院教授、博士生導(dǎo)師黃華生表示,如果消費者明知對方是涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子在利用低價充值的方式進(jìn)行洗錢,還配合參與充值,可能構(gòu)成刑事犯罪,如幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪,或者是涉嫌洗錢罪的共犯。而幫助犯罪分子洗錢的“賣家”可能直接構(gòu)成掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪,根據(jù)刑法相關(guān)規(guī)定,情節(jié)嚴(yán)重的,處3年以上7年以下有期徒刑,并處罰金。
即使消費者不知道對方的資金是違法犯罪所得,偶爾參與低價充值活動,也存在一定風(fēng)險,該行為客觀上與違法犯罪分子所得資金有關(guān)聯(lián),所以消費者資金可能會面臨凍結(jié),導(dǎo)致充值行為無效。黃華生提醒消費者:“在購買充值服務(wù)時,務(wù)必選擇正規(guī)渠道,避免因貪小便宜而卷入違法犯罪活動,相關(guān)部門也應(yīng)加大宣傳力度,讓群眾知道犯罪分子的新套路、新方法。”
南昌市公安局反詐中心提醒廣大群眾,異常低價交易背后往往都有貓膩,切勿因小便宜陷入違法困境,發(fā)現(xiàn)可疑交易請立即撥打96110舉報。(文/龔辰欣 全媒體記者程呈)
編輯:賈辛
校對:王小明
復(fù)審:程乘玉